При открытии счета банк должен будет определить деловую репутацию компании

869
Кредитным организациям вменят в обязанность более тщательно проверять будущих клиентов при открытии банковского счета. Центробанк опубликовал на своем сайте проект изменений...

Кредитным организациям вменят в обязанность более тщательно проверять будущих клиентов при открытии банковского счета. Центробанк опубликовал на своем сайте проект изменений в Инструкцию Банка России от 14.09.06 № 28И.

Банкам запрещается открывать счета физлицам без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его представителя. Перед открытием счета банк, кроме прочего, должен предпринять все доступные меры по идентификации бенефициарных владельцев, а в отношении компании (ИП) — по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации. Все необходимые документы для идентификации клиента и его представителя должны быть представлены до открытия счета. Иначе банк откажет в открытии счета (сейчас норма сформулирована таким образом, что банк вправе это делать, но не обязан).

Ряд изменений касается карточки с образцами подписей. В действующей редакции инструкции по открытию счетов четко прописано, что право первой подписи принадлежит руководителю компании, право второй подписи — главному бухгалтеру или лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта организации. В новой редакции отмечается, что в карточке подписей должно быть проставлено не менее двух собственноручных подписей, необходимых для подписания распоряжения о переводе средств. Иное количество подписей может быть определено соглашением между организацией и банком. Возможные сочетания подписей также определяются соглашением.

Допускается, что карточка может быть оформлена не по форме № 0401026 по ОКУД, исключается запрет на принятие банком карточки с иным количеством и расположением полей. Поле «Образец оттиска печати» не ограничивается определенным размером (сейчас оно должно предусматривать возможность проставления оттиска печати диаметром не менее 45 мм).

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией


Рассылка




© 2011–2017 ООО «Актион бухгалтерия»

Журнал «Российский Налоговый Курьер» –
специализированный практический журнал для главных бухгалтеров, аудиторов и налоговых консультантов

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Российский Налоговый Курьер». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.


  • Мы в соцсетях
Здравствуйте!

Журнал Российский налоговый курьер

«Российский налоговый курьер» — бесплатный профессиональный сайт для бухгалтеров. Читать без ограничений могут только зарегистрированные пользователи. Вам будут доступны:

  • • Новости для бухгалтеров про налоги, взносы и проверки
  • • Статьи по бухучету, отчетности в ФНС, пособиям и выплатам
  • • Формы и образцы бухгалтерских документов
  • • Бесплатная справочно-правовая система

Подарок за регистрацию — безлимитный доступ к сервису "Изменения для бухгалтеров". Очень нужен в мае!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Формы и образцы документов доступны бесплатно после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль