text
✫90 дней читать бесплатно!>>> | Подробности по ☎ 8 800 550-15-57
Российский налоговый курьер

При открытии счета банк должен будет определить деловую репутацию компании

  • 1 апреля 2014
  • 887

Кредитным организациям вменят в обязанность более тщательно проверять будущих клиентов при открытии банковского счета. Центробанк опубликовал на своем сайте проект изменений...

Кредитным организациям вменят в обязанность более тщательно проверять будущих клиентов при открытии банковского счета. Центробанк опубликовал на своем сайте проект изменений в Инструкцию Банка России от 14.09.06 № 28И.

Банкам запрещается открывать счета физлицам без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его представителя. Перед открытием счета банк, кроме прочего, должен предпринять все доступные меры по идентификации бенефициарных владельцев, а в отношении компании (ИП) — по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации. Все необходимые документы для идентификации клиента и его представителя должны быть представлены до открытия счета. Иначе банк откажет в открытии счета (сейчас норма сформулирована таким образом, что банк вправе это делать, но не обязан).

Срочная новость от ЦБ РФ: банкам запретили принимать платежные поручения с такими словами в назначении платежа>>>. Подробности читайте в журнале "Российский налоговый курьер".

Ряд изменений касается карточки с образцами подписей. В действующей редакции инструкции по открытию счетов четко прописано, что право первой подписи принадлежит руководителю компании, право второй подписи — главному бухгалтеру или лицам, уполномоченным на ведение бухгалтерского учета, на основании распорядительного акта организации. В новой редакции отмечается, что в карточке подписей должно быть проставлено не менее двух собственноручных подписей, необходимых для подписания распоряжения о переводе средств. Иное количество подписей может быть определено соглашением между организацией и банком. Возможные сочетания подписей также определяются соглашением.

Допускается, что карточка может быть оформлена не по форме № 0401026 по ОКУД, исключается запрет на принятие банком карточки с иным количеством и расположением полей. Поле «Образец оттиска печати» не ограничивается определенным размером (сейчас оно должно предусматривать возможность проставления оттиска печати диаметром не менее 45 мм).

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
Зарегистрируйтесь или войдите через соц.сети!

Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, многие статьи на нашем сайте находятся в закрытом доступе.

Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего одну минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
Зарегистрируйтесь и продолжайте читать
Пожалуйста, зарегистрируйтесь на сайте и скачайте файл!

Чтобы обеспечить качество материалов и защитить авторские права редакции, многие статьи на нашем сайте находятся в закрытом доступе.

Предлагаем вам зарегистрироваться и продолжить чтение. Это займет всего одну минуту.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Я тут впервые
и скачать файл
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.