Банк создал базу компаний, связь с которыми по юрадресу отсутствует

73

 Что изменилось: банки теперь должны проводить двойную проверку своих клиентов Банк России в письме от 28.02.13 № 32-Т проинформировал кредитные организации о создании информационного ресурса организаций, связь с которыми по юридическому адресу отсутствует. Ресурс сформирован на основании предоставленных ФНС России данных и находится по адресу: http://www.cbr.ru/egrulinfo/.

Банкам рекомендуется проверять клиентов на наличие информации о них в данном ресурсе. Если ресурс содержит сведения о компании, банку нужно дополнительно проверить информацию на сайте ФНС России в подразделе «Проверь себя и контрагента» раздела «Электронные услуги» путем онлайн-запроса. При подтверждении информации о том, что связь с организацией, являющейся клиентом банка, по юридическому адресу отсутствует, банки должны действовать в соответствии с письмом Банка России от 28.06.12 № 90-Т. То есть отказать такой компании в заключении договора банковского счета, а при наличии договора банковского счета — отказать в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания и перейти на прием от нее расчетных документов только на бумажном носителе, обеспечив повышенное внимание операциям компании.

С.Б. Соловьев, аудитор ООО «Аудиторская компания “Мариллион”»: «Данное письмо носит рекомендательный характер и распространяется только на банки. По сути, Банк России добавил лишний этап в процедуре проверки банками своих клиентов. Ведь, как указано в самом письме, даже после получения соответствующих сведений о клиенте на этом ресурсе ЦБ РФ банкам рекомендуется перепроверять эту информацию на ресурсе ФНС. Смысл такого действия не очень понятен, особенно с учетом различий в периодичности обновления сведений на этих двух ресурсах. Ресурс ЦБ РФ может просто содержать устаревшую информацию»

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Живое общение с редакцией


Рассылка




© 2011–2017 ООО «Актион бухгалтерия»

Журнал «Российский Налоговый Курьер» –
специализированный практический журнал для главных бухгалтеров, аудиторов и налоговых консультантов

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Российский Налоговый Курьер». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.


  • Мы в соцсетях
Здравствуйте!

Журнал Российский налоговый курьер

«Российский налоговый курьер» — бесплатный профессиональный сайт для бухгалтеров. Читать без ограничений могут только зарегистрированные пользователи. Вам будут доступны:

  • • Новости для бухгалтеров про налоги, взносы и проверки
  • • Статьи по бухучету, отчетности в ФНС, пособиям и выплатам
  • • Формы и образцы бухгалтерских документов
  • • Бесплатная справочно-правовая система

Подарок за регистрацию — безлимитный доступ к сервису "Изменения для бухгалтеров". Очень нужен в мае!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Формы и образцы документов доступны бесплатно после регистрации.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
И получить доступ на сайт
Займет минуту!
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль