"Черный" список подозрительных компаний от ЦБ

3665
Новая система тотального контроля над счетами компании заработала в полную силу — с 26 июня Центробанк ежедневно рассылает в банки сведения о компаниях, которые попали в новый «черный список». На сегодня в нем уже свыше 200 000 клиентов, и список пополняется каждый день.

Чтобы попасть в черный список, достаточно хоть раз плохо зарекомендовать себя перед банком. Как банкиры работают с новыми черными списками и чем это опасно для компаний — в нашей статье.

Кто попал в черный список

Попасть в черный список можно, если банк хоть раз отказывал компании и «физику» провести платеж, открыть счет или в одностороннем порядке расторгал договор банковского счета. Банки сообщают о каждом таком случае в Росфинмониторинг (указание Банка России от 20.07.16 № 4077-У).

До недавнего времени информация об отказах была доступна лишь Росфинмониторингу. Сейчас служба делится ею с Центробанком, а он в свою очередь — с банками, чтобы они учитывали информацию при работе с клиентами. Порядок обмена информацией о подозрительных клиентах Банк России утвердил в положении от 20.07.16 № 550-П. Но программа по обмену сведениями заработала только сейчас.

С 26 июня Центробанк ежедневно рассылает в банки сведения о новых случаях отказа в обслуживании компаниям и физлицам. Списки содержат наименование компании, ИНН, КПП, ОГРН, коды ОКВЭД и ОКВЭД 2, местонахождение, адрес и код отказа. Сведения о физлице включают ФИО, ИНН, СНИЛС, код ОКВЭД или ОКВЭД 2, ОГРНИП, место госрегистрации, паспортные данные, а также код отказа. На данный момент в черных списках уже свыше 200 000 клиентов, и списки регулярно пополняются.

Как узнать, что компания в черном  списке

Причину, по которой компания или «физик» попали в черный список, раскрывает код отказа. Так, код 03 означает, что банк отказался...Чтобы продолжить читать статью «Как компании не попасть в черный список банков», оформите демо-доступ к журналу "Российский налоговый курьер".

Оформить демо-доступ>>>

Чтобы обезопасить деньги компании, посмотрите и эти советы экспертов:

Как главбуху работать без штрафов

Оформите подписку на журнал "Российский налоговый курьер", чтобы всегда знать о последних изменениях и безопасных способах учета. Наш журнал создан специально для компаний на ОСН. Главные темы — изменения, НДС, налог на прибыль и налоговые проверки. В подготовке материалов участвуют чиновники из Минфина, ФНС, Минтруда и фондов. 

Успейте подписаться до 31 августа со скидкой 15%, осенью стоимость подписки повышается — защитите свою компанию от доначислений и штрафов. 

Есть вопрос? Наши эксперты помогут за 24 часа! Получить ответ Новое



Ваша персональная подборка

    Подписка на статьи

    Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

    Самое выгодное предложение

    Самое выгодное предложение

    Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

    Живое общение с редакцией




    © 2011–2017 ООО «Актион бухгалтерия»

    Журнал «Российский Налоговый Курьер» –
    специализированный практический журнал для главных бухгалтеров, аудиторов и налоговых консультантов

    Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Российский Налоговый Курьер». Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ. Свидетельство о регистрации ПИ № ФС77-62249 от 03.07.2015

    Политика обработки персональных данных 

    
    • Мы в соцсетях
    Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.
    Здравствуйте!

    Журнал Российский налоговый курьер

    Вы на сайте для профессиональных бухгалтеров. Пожалуйста, зарегистрируйтесь!

    С уважением,
    Ирина Хорошилова,
    шеф-редактор сайта "Российский налоговый курьер"

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль
    Формы и образцы документов доступны бесплатно после регистрации.

    У меня есть пароль
    напомнить
    Пароль отправлен на почту
    Ввести
    Я тут впервые
    И получить доступ на сайт Займет минуту!
    Введите эл. почту или логин
    Неверный логин или пароль
    Неверный пароль
    Введите пароль