text
✫Дарим 6 месяцев при подписке!>>> | Подробности по ☎ 8 800 550-15-57
Российский налоговый курьер

"Черный" список подозрительных компаний от ЦБ

  • 10 августа 2017
  • 3762

Новая система тотального контроля над счетами компании заработала в полную силу — с 26 июня Центробанк ежедневно рассылает в банки сведения о компаниях, которые попали в новый «черный список». На сегодня в нем уже свыше 200 000 клиентов, и список пополняется каждый день.

Чтобы попасть в черный список, достаточно хоть раз плохо зарекомендовать себя перед банком. Как банкиры работают с новыми черными списками и чем это опасно для компаний — в нашей статье.

Кто попал в черный список

Попасть в черный список можно, если банк хоть раз отказывал компании и «физику» провести платеж, открыть счет или в одностороннем порядке расторгал договор банковского счета. Банки сообщают о каждом таком случае в Росфинмониторинг (указание Банка России от 20.07.16 № 4077-У).

До недавнего времени информация об отказах была доступна лишь Росфинмониторингу. Сейчас служба делится ею с Центробанком, а он в свою очередь — с банками, чтобы они учитывали информацию при работе с клиентами. Порядок обмена информацией о подозрительных клиентах Банк России утвердил в положении от 20.07.16 № 550-П. Но программа по обмену сведениями заработала только сейчас.

С 26 июня Центробанк ежедневно рассылает в банки сведения о новых случаях отказа в обслуживании компаниям и физлицам. Списки содержат наименование компании, ИНН, КПП, ОГРН, коды ОКВЭД и ОКВЭД 2, местонахождение, адрес и код отказа. Сведения о физлице включают ФИО, ИНН, СНИЛС, код ОКВЭД или ОКВЭД 2, ОГРНИП, место госрегистрации, паспортные данные, а также код отказа. На данный момент в черных списках уже свыше 200 000 клиентов, и списки регулярно пополняются.

Как узнать, что компания в черном  списке

Причину, по которой компания или «физик» попали в черный список, раскрывает код отказа. Так, код 03 означает, что банк отказался...Чтобы продолжить читать статью «Как компании не попасть в черный список банков», оформите демо-доступ к журналу "Российский налоговый курьер".

Оформить демо-доступ>>>

Чтобы обезопасить деньги компании, посмотрите и эти советы экспертов:

Как главбуху работать без штрафов

Оформите подписку на журнал "Российский налоговый курьер", чтобы всегда знать о последних изменениях и безопасных способах учета. Наш журнал создан специально для компаний на ОСН. Главные темы — изменения, НДС, налог на прибыль и налоговые проверки. В подготовке материалов участвуют чиновники из Минфина, ФНС, Минтруда и фондов. 

Успейте подписаться до 31 августа со скидкой 15%, осенью стоимость подписки повышается — защитите свою компанию от доначислений и штрафов. 

Подписка на статьи

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной статьи, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно.

Самое выгодное предложение

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Мы в соцсетях
Внимание!
Вы читаете профессиональную статью для бухгалтера.

Зарегистрируйтесь на сайте и продолжите чтение!

Это бесплатно, и займёт менее 1 минуты!

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
и получить доступ к статье
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Пожалуйста, зарегистрируйтесь на сайте!

Вы сможете скачать любые документы и получите бесплатный доступ ко всем материалам для бухгалтера на сайте.

Мы вынуждены сделать доступ по регистрации, чтобы обеспечить качество публикаций.

У меня есть пароль
напомнить
Пароль отправлен на почту
Ввести
Я тут впервые
и скачать файл
Введите эл. почту или логин
Неверный логин или пароль
Неверный пароль
Введите пароль
Сайт использует файлы cookie. Они позволяют узнавать вас и получать информацию о вашем пользовательском опыте. Это нужно, чтобы улучшать сайт. Посещая страницы сайта и предоставляя свои данные, вы позволяете нам предоставлять их сторонним партнерам. Если согласны, продолжайте пользоваться сайтом. Если нет – установите специальные настройки в браузере или обратитесь в техподдержку.